3 Quỹ chỉ số có tỷ lệ chi phí thấp nhất

Tháng Chín 28, 2018

Một quỹ tương hỗ chỉ số là một loại quỹ đầu tư tất cả, hoặc gần như tất cả, tổng tài sản của nó trong chứng khoán bao gồm chỉ số cơ bản của nó. Quỹ chỉ số sử dụng chiến lược đầu tư thụ động, và do đó, có xu hướng có doanh thu thấp và tỷ lệ chi phí thấp. Các quỹ thực hiện chiến lược lập chỉ mục yêu cầu quản lý danh mục đầu tư ít hơn, giúp giảm thiểu phí hoạt động của chúng. Các quỹ chỉ số có tỷ lệ chi phí thấp có lợi cho các nhà đầu tư dài hạn, những người tìm cách theo dõi các chỉ số và giảm thiểu khoảng cách giữa hiệu suất của chỉ số và lợi nhuận của nhà đầu tư.

Quỹ chỉ số Schwab S & P 500



chỉ số quỹ S&P 500 - BBM Trade

chỉ số quỹ S&P 500


Quỹ chỉ số Schwab S & P 500 là quỹ tương hỗ theo dõi tổng lợi nhuận của chỉ số S & P 500 và đưa ra một trong những tỷ lệ chi phí thấp nhất trong danh mục của nó. Quỹ tương hỗ này có tỷ lệ doanh thu danh mục đầu tư là 2% và do đó, chi phí ròng hàng năm là 0,09%; mức trung bình của danh mục là 1,08%.


Trong điều kiện thị trường bình thường, Quỹ chỉ số Schwab S & P 500 đầu tư ít nhất 80% tổng tài sản ròng của nó vào các cổ phiếu bao gồm chỉ số S & P 500 và cho cùng một trọng số cho mỗi cổ phiếu như chỉ số cơ bản của nó. Một trong những lợi ích chính của việc nắm giữ quỹ này là lỗi theo dõi thấp. Dựa trên dữ liệu kéo dài 15 năm, nó có phiên bản beta 1 so với chỉ mục cơ bản của nó. Hơn nữa, quỹ có thể tiếp cận với nhà giao dịch bán lẻ trung bình và chỉ yêu cầu đầu tư ban đầu là 100 đô la.


Giống như tất cả các quỹ chỉ số, hiệu suất của Quỹ chỉ số Schwab S & P 500 được quyết định bởi giá chung và hiệu suất lợi nhuận của chỉ số cơ bản của nó. Do đó, nhà đầu tư không thể làm tốt hơn thị trường khi nắm giữ quỹ này. Tính đến ngày 30 tháng 9 năm 2015, dựa trên dữ liệu kéo dài 15 năm, quỹ có alpha là -0,06, cho thấy nó hoạt động kém hơn so với mức trung bình hàng năm là 0,06%.


Chỉ số quỹ Fidelity Spartan



quỹ Fidelity Spartan - BBM Trade

quỹ Fidelity Spartan


Chỉ số Quỹ Fidelity Spartan là một quỹ chỉ số tìm kiếm để theo dõi hiệu suất của chỉ số thị trường chứng khoán Dow Jones của Mỹ, chỉ số chuẩn của nó. Chỉ số điểm chuẩn của quỹ là chỉ số có trọng số thị trường với tất cả các công ty của Hoa Kỳ. Tính đến ngày 28 tháng 2 năm 2015, quỹ có tỷ lệ doanh thu danh mục đầu tư là 2%. Do đó, tỷ lệ chi phí ròng thấp là 0,1%.


Tương tự như hầu hết các quỹ chỉ số chi phí thấp, Fidelity Spartan có lỗi theo dõi thấp. Tính đến ngày 30 tháng 9 năm 2015, nó có mức lợi nhuận trung bình hàng năm là 6,29% kể từ khi thành lập vào ngày 5 tháng 11 năm 1997. Ngoài ra, chỉ số chuẩn của nó có mức lợi nhuận trung bình hàng năm là 6,29% so với cùng kỳ.


Một trong những hạn chế chính đối với quỹ là yêu cầu đầu tư tối thiểu là 2.500 đô la, điều này có thể không thể tiếp cận được với một số nhà đầu tư. Quỹ thực hiện một chiến lược lập chỉ mục, và do đó, nó không thể bảo vệ rủi ro hoặc cung cấp cho các nhà đầu tư sự bảo vệ giảm giá.


Quỹ đầu tư trái phiếu Vanguard



quỹ Vanguard - BBM Trade

quỹ Vanguard


Tổng số cổ phiếu quỹ đầu tư trái phiếu chỉ số thị trường cổ phiếu Vanguard là một quỹ tương hỗ chi phí thấp cung cấp cho nhà đầu tư sự tiếp xúc rộng rãi với trái phiếu cấp đầu tư của Hoa Kỳ. Quỹ tìm cách cung cấp kết quả đầu tư tương ứng với Chỉ số điều chỉnh phao tổng hợp của Barclays Hoa Kỳ. Tính đến ngày 28 tháng 4 năm 2015, tỷ lệ chi phí hàng năm là 0,2%, trong khi tỷ lệ chi phí trung bình của các quỹ tương hỗ với tỷ lệ nắm giữ tương tự là 0,83%.


Quỹ chỉ số thị trường trái phiếu toàn cầu Vanguard mang một mức độ rủi ro tín dụng thấp vì nó chủ yếu đầu tư vào chính phủ Hoa Kỳ và trái phiếu cấp đầu tư. Quỹ theo dõi chỉ số điểm chuẩn của nó với mức độ theo dõi lỗi thấp. Tính đến ngày 31 tháng 8 năm 2015, nó có thời gian trung bình là 5,7 năm, cho thấy rằng nếu lãi suất tăng 1%, giá cổ phiếu của quỹ giảm khoảng 5,7%. Mặc dù quỹ nắm giữ một danh mục đầu tư đa dạng của trái phiếu với nhiều kỳ hạn, nó mang một mức độ vừa phải rủi ro lãi suất.


Xem thêm các bài viết của BBM Trade về giao dịch ký quỹ TẠI ĐÂY


Thông tin được cập nhập bởi những nhà đầu tư có nhiều kinh nghiệm của Công ty BBM Trade.