Giao dịch ngoại hối hay giao dịch chứng khoán? Đâu là lựa chọn phù hợp cho bạn?

Tháng Mười 01, 2018

Đối với các nhà đầu tư mua và nắm giữ truyền thống, các nhà đầu tư “dài hạn”, cổ phiếu vẫn là một lựa chọn rõ ràng cho một số lý do. Cổ phiếu có biên lợi nhuận dài hạn; nhà đầu tư có thể nhận thu nhập thường xuyên từ cổ tức; cổ tức và tăng vốn có thuế thuận lợi, v.v. Nhưng khi nói đến giao dịch, mặc dù tỷ lệ cược vẫn được xếp chồng lên nhau để ủng hộ cổ phiếu, giao dịch ngoại hối có một số lợi thế để cung cấp. Bài viết dưới đây của BBM Trade là 10 yếu tố mà bạn nên cân nhắc khi quyết định có nên giao dịch ngoại hối hay cổ phiếu hay không.


  1. Phân tích kỹ thuật hoặc cơ bản: Giao dịch ngoại hối được định hướng theo hướng phân tích kỹ thuật, mà nhiều nhà đầu tư chứng khoán xem là chỉ có một yếu tố trong đầu tư của họ, vì họ cũng cần kiểm tra thị trường và các nguyên tắc cơ bản về chứng khoán. Nếu xác định giá trị nội tại và sử dụng định giá tương đối là trọng tâm trong chiến lược giao dịch của bạn, có lẽ bạn nên gắn bó với cổ phiếu. Nhưng nếu thế mạnh của bạn bao gồm việc lập biểu đồ và phân tích các mô hình kỹ thuật, bạn có thể có may mắn hơn với giao dịch ngoại hối so với các nhà khoa học trung bình.
  2. Đòn bẩy: Forex là một thế giới khác khi nói đến đòn bẩy. Bạn có thể xử lý đòn bẩy của nhiều mức 50: 1, có sẵn cho giao dịch ngoại hối, so với chỉ 2: 1 cho các cổ phiếu giao dịch không? Đòn bẩy quá mức có thể phóng đại trở lại khi các giao dịch của bạn đang hoạt động nhưng nó cũng có thể quét sạch vốn giao dịch của bạn trong vài phút. Nếu bạn không chắc chắn về khả năng xử lý đòn bẩy của mình, hãy tự tạo điều kiện và tránh giao dịch ngoại hối.
  3. Kỷ luật: Bạn có kỷ luật kinh doanh để cắt lỗ (và ngược lại, hãy để người chiến thắng của bạn chạy)? Ví dụ: bạn có thực hiện hành động nhanh chóng khi vị trí giao dịch bị lỗi khủng khiếp không? Bạn có thể bỏ đi sau một ngày giao dịch tồi tệ và không cố gắng bù lỗ trong vòng một giờ giao dịch điên cuồng? ( Kỷ luật kinh doanh là điều cần thiết để giao dịch ngoại hối vì tiềm năng tổn thất phóng đại thông qua đòn bẩy. Trong giao dịch chứng khoán, các khoản lỗ của bạn thường bị giới hạn ở số tiền bạn đã đầu tư. Thậm chí nếu bạn mất nhiều hơn số tiền đầu tư ban đầu của mình bởi vì bạn bị ảnh hưởng nặng nề, những khoản lỗ như vậy sẽ không bao giờ gấp 50 lần khoản đầu tư ban đầu của bạn, một số phận về mặt lý thuyết có thể trong giao dịch ngoại hối. Hàng ngàn nhà đầu tư bán lẻ đã gánh chịu những khoản lỗ khổng lồ trên các vị trí franc Thụy Sĩ ngắn của họ sau khi đồng tiền tăng mạnh vào ngày 15 tháng 1 năm 2015.
  4. Đặt cược: Giao dịch ngoại hối giúp việc giảm giá đặt cược trên đơn vị tiền tệ trở nên đơn giản. Nếu bạn nghĩ đồng yên Nhật đang giảm giá so với đồng đô la, tất cả những gì bạn phải làm là bán JPY so với USD trên thị trường ngoại hối. Việc rút ngắn các cổ phiếu cá nhân phức tạp hơn một chút, mặc dù việc nắm giữ một vị thế ngắn trên các chỉ số vốn chủ sở hữu thông qua các quỹ giao dịch trái ngược trở nên dễ dàng hơn.
  5. Số lượng vị trí: Giao dịch ngoại hối liên quan đến một số lượng hạn chế các loại tiền tệ. Theo khảo sát ngoại hối năm 2013 của Ngân hàng Thanh Toán Quốc tế, bốn loại tiền tệ giao dịch nhiều nhất (đô la Mỹ, euro, Yên Nhật và bảng Anh) chiếm hơn 75% doanh thu giao dịch ngoại hối trung bình hàng ngày là 5,3 nghìn tỷ USD mỗi ngày . Thêm vào ba loại tiền tệ chính khác – đồng đô la Úc, đồng franc Thụy Sĩ và đô la Canada – và một nhà giao dịch ngoại hối chỉ phải xem ít hơn 10 cặp tiền tệ chính. Ngược lại, một nhà giao dịch chứng khoán có lựa chọn hơn 3.000 cổ phiếu (sử dụng Russell 3000 làm tâm điểm có thể đầu tư) chỉ riêng tại Hoa Kỳ.
  6. Chênh lệch giao dịch: Spread (chênh lệch) giao dịch ngoại hối có xu hướng chặt chẽ hơn so với các cổ phiếu do chiều sâu của thị trường ngoại hối. Thanh khoản cao và sự chênh lệch chặt chẽ giúp bạn dễ dàng vào và ra khỏi giao dịch ngoại hối một cách nhanh chóng. So sánh với các giao dịch chứng khoán, nơi thanh khoản có thể là một hạn chế và chênh lệch giá yêu cầu nhiều hơn.
  7. Cửa sổ giao dịch: Cửa sổ giao dịch chính của bạn trong ngày hay buổi tối? Đối với những người có công việc ban ngày, giao dịch trong giờ làm việc bình thường là không khả thi. Vì vậy, nếu bạn thực sự có một mong muốn thương mại, kinh doanh ngoại hối là một lựa chọn hấp dẫn bởi vì nó mở hầu như 24 giờ một ngày.
  8. Tin tức tác động: Bạn có xu hướng tập trung vào bức tranh lớn và phân tích tin tức kinh tế vĩ mô hay bạn thích đào sâu vào các công ty và lĩnh vực riêng lẻ? Đơn vị tiền tệ phản ứng trực tiếp hơn với tin tức kinh tế vĩ mô và dữ liệu kinh tế hơn so với các cổ phiếu riêng lẻ.
  9. Khả năng chịu rủi ro: Khả năng chịu rủi ro của bạn là một sự cân nhắc rất lớn khi quyết định có nên giao dịch ngoại hối hay cổ phiếu hay không. Nói một cách đơn giản: nếu bạn có khả năng chịu rủi ro thấp, hãy tránh xa giao dịch ngoại hối. Các cổ phiếu giao dịch có phần rủi ro nhưng ít nhất bạn có thể giảm thiểu rủi ro trong lĩnh vực đó bằng cách gắn bó với các blue-chips lớn nhất và lỏng nhất.
  10. Quản lý rủi ro giảm: Quản lý rủi ro giảm giá thường quan trọng hơn ở giao dịch ngoại hối so với giao dịch cổ phiếu. Bạn sẽ cần phải hiểu các loại đơn đặt hàng khác nhau có thể được đặt thông qua hệ thống giao dịch và cũng sẽ có thể thực hiện các chiến lược bảo hiểm rủi ro.


Điểm mấu chốt


Bạn có thể rất thích hợp cho giao dịch ngoại hối nếu bạn có đồng yên (chơi chữ) để phân tích kỹ thuật, kỷ luật kinh doanh vững chắc, tâm lý mạnh mẽ để chịu rủi ro và xử lý mức đòn bẩy cao và nếu bạn đủ hiểu biết về thị trường thực hiện các chiến lược bảo hiểm rủi ro. Nếu bạn không cảm thấy những thuộc tính này là những phù hợp với bạn, bạn nên tập trung đầu tư vào thế giới giao dịch chứng khoán an toàn hơn.


Thông tin được cập nhập bởi những nhà đầu tư có nhiều kinh nghiệm của Công ty BBM Trade.

Xem thêm :