Phòng ngừa rủi ro khi kinh doanh ngoại hối như thế nào ?

Tháng Chín 06, 2018

Nếu bạn đang nghĩ đến cách để bán đồng EUR (EUR) đang giảm giá, hoặc bất kỳ loại tiền tệ nào khác, bạn có thể xem xét thị trường ngoại hối (Forex). Vậy thị trường Forex hoạt động ra sao? Lợi ích và rủi ro của giao dịch ngoại hối là gì? Công ty BBMTrade sẽ giải đáp tất cả các thắc mắc của bạn qua bài viết này


Lợi ích và rủi ro của giao dịch ngoại hối là gì?



Gia3m rủi ro khi kinh doanh ngoại hối - BBMTrade

Forex, mở cửa 24 giờ trong ngày và năm ngày một tuần, là thị trường giao dịch tài chính lớn nhất thế giới và cũng là thị trường có tính thanh khoản cao nhất. Điều này có nghĩa là bạn có thể nhanh chóng tham gia vào và rút ra khỏi giao dịch.


Bạn cũng có thể lựa chọn giữa giao dịch trên thị trường tiền tệ tương lai – giao vật lý, hoặc thị trường giao ngay, nơi bạn giao dịch phi tập trung với một sàn giao dịch. Nhiều người mới bắt đầu đã giao dịch tại thị trường giao ngay vì ở đó bạn không cần quá nhiều tiền trả trước. Vì vậy, nếu bạn chắc chắn rằng mình muốn đặt cược vào một loại tiền tệ nhất định hãy xem những yếu tố có liên quan sau nhé!


Những điều cơ bản

Các loại tiền tệ luôn được giao dịch theo cặp. Nói cách khác, bạn mua một loại tiền tệ và bán loại tiền tệ còn lại. Ví dụ, bạn có thể bán đồng euro so với đồng đô la (EUR/USD).


Trong trường hợp này, bạn bán đồng euro (bạn tin rằng đồng euro sẽ giảm giá) nhưng mua vào đồng đô la (bạn tin rằng giá đồng đô la sẽ tăng lên). Ngược lại, bạn có thể mua đồng euro và bán đồng đô la. Vì có 28 cặp tiền tệ với 8 loại tiền tệ chính nên bạn có rất nhiều sự lựa chọn.


Nếu bạn là người mới bắt đầu, hãy giao dịch với những đồng tiền chính mà bạn biết. Tim Bourquin, đồng sáng lập TraderInterviews.com và đồng sáng lập Traders Expo và Forex Trading Expo cho biết: “Chúng tôi khuyên bạn nên bắt đầu bằng một cặp có tính thanh khoản cao, như đồng euro hoặc đồng đô la, đừng bắt đầu giao dịch đồng rupee Ấn Độ với đồng dinar Iraq, chúng rất kém thanh khoản và không có nhiều thông tin.”


Các loại tiền tệ biến động lên và xuống theo tỷ lệ phần trăm trong các điểm, hoặc pip – một phần trăm của 1% điểm. Khi giao dịch bằng đồng đô la, một pip tương đương 10 đô la. Đừng xem thường con số này nhé. Nếu sử dụng đòn bẩy, về lý thuyết, bạn có thể kiếm được hoặc mất đi $3,000 trở lên trong một ngày, tùy thuộc vào kích cỡ tài khoản của bạn.


Lợi ích



Rủi ro khi kinh doanh ngoại hối

Một trong những lợi ích của việc giao dịch tiền tệ là đòn bẩy cao. Không giống như trên thị trường chứng khoán, nơi bạn có thể mua chứng khoán với mức đòn bẩy 2:1, nhưng trong thị trường tiền tệ, bạn được cho phép sử dụng đòn bẩy 50:1. Do đó, đối với mỗi $1 bạn đầu tư, bạn kiểm soát giá trị $50 của tiền tệ. Điều này thật tốt, phải không?Lợi ích của giao dịch ngoại hối là gì? Lợi ích nổi bật nhất chính là lượng đòn bẩy mà bạn có thể sử dụng


Michael Archer, tác giả của cuốn sách “Bắt đầu kinh doanh tiền tệ: Bắt kịp thị trường nóng bỏng ngày hôm nay”, Michael Bower nói ràng


“Đòn bẩy cao có thể giúp bạn giao dịch hoặc hại lại chính bạn”


Archer nói rằng không có gì bất thường khi các trader mới bắt đầu phải bỏ ra $500 (và kiểm soát được $25,000 tiền tệ) và sau đó mất tất cả. Tại sao? Bởi vì họ không hiểu được đòn bẩy hoạt động như thế nào. “Chỉ vì bạn có đòn bẩy 50:1 không có nghĩa là bạn phải sử dụng nó,” Archer cảnh báo. “Mặc dù bạn có thể mất nhiều hơn mức đầu tư ban đầu của bạn, hầu hết các sàn giao dịch online sẽ đóng vị thế của bạn trước khi điều đó xảy ra”, Archer nói.


Lợi ích khác của việc giao dịch ngoại hối là gì?



Lợi ích khác của kinh doanh ngoại hối - BBMTrade

John Jagerson, đồng tác giả của cuốn sách “Tất cả những điều cần thiết trong giao dịch ngoại hối”, nói rằng giao dịch tiền tệ “có thể là một cách cực kỳ hiệu quả và tốn ít chi phí đối với các nhà đầu tư tài năng trong ngắn hạn để kiếm lời.” Thực tế, hầu hết các sàn giao dịch Forex đều không thu phí hoa hồng, nhưng họ thu được lợi nhuận từ spread giữa các loại tiền tệ.


Rủi ro



Phòng ngừa rủi ro khi kinh doanh ngoại hối - BBMTrade

Một trong những rủi ro của giao dịch Forex là nó không minh bạch. Jagerson nói: “Các nhà giao dịch tiền tệ thường giao dịch với những người có quyền kiểm soát nơi nào và khi nào các lệnh được thực hiện. “Chín trong số 10 lần, điều đó sẽ không thành vấn đề, nhưng sẽ có một sự xung đột về lợi ích.”


Bên cạnh những lợi ích trên, rủi ro của giao dịch ngoại hối là gì? Làm thế nào để giải quyết và phòng ngừa những rủi ro này?


Giải pháp, Jagerson cho biết, chính là lựa chọn các sàn giao dịch lớn của Hoa Kỳ – những nơi đang được kiểm soát chặt chẽ hơn. Ông nói rằng, những sàn mà bạn nên tránh, là những sàn giao dịch hoạt động trong các lãnh thổ không được kiểm soát một cách tương đối như Nga hay Síp. “Những sàn giao dịch này có thể nổi lên và sau đó biến mất với tất cả số tiền của bạn”, ông cảnh báo.


Bourquin đồng ý. “Nếu bạn lựa chọn các sàn giao dịch ngoại hối lớn như GFT, Forex.com và FXCM, họ có đủ khối lượng để không cần phải ép giá khách hàng để kiếm tiền”. Ngoài ra, Bourquin cho biết, Hiệp hội Giao dịch tương lai quốc gia của Mỹ, hay NFA, bắt đầu tăng cường xử lý các sàn giao dịch giả mạo, buộc một số ít sàn phải rời khỏi đất nước này.


Một vấn đề nữa, theo Jagerson, là mọi người không đánh giá đúng những rủi ro của việc giao dịch tiền tệ. Ông nói: “Tôi nói với các trader tham vọng rằng hãy cố gắng giao dịch demo càng lâu càng tốt trong điều kiện thị trường bất lợi. Giao dịch demo cho phép trader mới trải nghiệm quá trình giao dịch mà không thực sự phải sử dụng bất kỳ khoản tiền mặt nào.”


Jagerson còn nói rằng, lý do phổ biến nhất cho sự thất bại, là trader giao dịch quá lớn và quá mâu thuẫn. “Phân tích của họ thường khá hay, nhưng cách quản lý tiền của họ quá tệ nên nó đã cản trở giao dịch của họ.”


Thông thường, vấn đề lớn nhất nằm ở trader. Jagerson nói: “Nhiều người tham gia vào thị trường tiền tệ đã có những kỳ vọng khá điên rồ như kiếm được từ 5 đến 10 phần trăm một tháng hoặc hơn. “Tôi không biết họ lấy những ý tưởng đó từ đâu.”


Giao dịch tiền tệ phức tạp hơn nhiều người nghĩ. Bourquin nói: “Một số công ty có hẳn những phòng ban riêng với các chuyên gia kinh doanh tiền tệ trong vòng 30 năm. “Vấn đề không chỉ là thu nhập hay bao nhiêu vật dụng XYZ đang được bán. Các loại tiền tệ liên quan đến các vấn đề phức tạp về lãi suất và nợ ở châu u và Hy Lạp. Mọi người cần phải nghiên cứu điều đó. “


Bắt đầu

Trước khi bạn bắt đầu giao dịch tiền tệ, các chuyên gia khuyên rằng bạn học và tìm hiểu thông tin trước với một số lưu ý. Bourquin nói: “Bạn phải cẩn thận khi học hỏi. “Internet có rất nhiều những chương trình học tập để làm giàu. Không có lý do gì để trả $10,000 cho một chương trình đào tạo Forex trong khi hầu hết các sàn giao dịch cung cấp những điều cơ bản này trên trang web của họ một cách hoàn toàn miễn phí. “


Giao dịch tiền tệ cũng tương tự như giao dịch cổ phiếu theo khía cạnh quản lý tiền. “Đề nghị của tôi cho các bạn là hãy bắt đầu với những giao dịch nhỏ và chậm rãi, Archer nói. “Hãy dành sáu tháng đến một năm luyện tập trước khi bạn đặt tiền thật vào giao dịch. Tìm một kỹ thuật giao dịch đơn giản và xây dựng các quy tắc giao dịch phù hợp với bạn. “


Và học cách chờ đợi thay vì liên tục giao dịch, ông nói thêm. “Hãy chờ đợi và những cơ hội thật sự sẽ đến.”


Sử dụng kỹ thuật Hedging trong giao dịch ngoại hối nhằm giảm thiểu rủi ro



kỹ thuật Hedging trong giao dịch ngoại hối - BBMTrade

Một vấn đề lớn mà bạn cần phải nghĩ đến đầu tiên khi giao dịch ngoại hối đó chính là quản lý rủi ro. Việc quản lý rủi ro cũng được thực hiện với nhiều hình thức khác nhau, ở bài viết này mình xin giới thiệu một cách ít phổ biến (có phần nâng cao) đó chính là kỹ thuật hedging (tạm dịch: cân lệnh).


Hedging là một kỹ thuật đánh ngược trên các điều kiện tương đồng; ở nghĩa hẹp đó là việc mở lệnh ngược trên cùng một cặp tiền, và trên cùng một tài khoản (bị cấm ở US), ở nghĩa rộng đó là việc đánh ngược chiều những cặp có độ tương quan cao.


Một số Trader thường tận dụng kỹ thuật này như một công cụ phòng chống rủi ro, phòng chống những biến động khó đoán trước.


Như đã biết, khi giao dịch ngoại hối chúng ta luôn liên quan đến 1 cặp tiền. Ví dụ bạn mua EUR/USD, nhưng bạn e ngại rằng đồng bạc xanh sẽ mạnh lên trong thời gian ngắn, khi đó bạn có thể mua tiếp tục mua vào cặp USD/CHF, việc làm này có thể cân bằng (ở mức độ nào đó) khoản lỗ có thể phát sinh ở lệnh thứ nhất khi mà USD tăng lên.


Tất nhiên khi thực hiện việc này, khả năng tài khoản bạn bị đồng CHF làm cho biến động là có thể xảy ra, nhưng chẳng có kỹ thuật hedging nào là hoàn hảo cả. Do đó, bạn phải tự đo lường những rủi ro tiềm ẩn khi thực hiện hedging.


Như đã đề cập, mục đích của việc hedge lệnh là để tránh bị ảnh hưởng bởi những sự kiện khó đoán định (vd: thời điểm ra tin quan trọng). Và nguyên tắc cơ bản đó chính là bạn phải chọn cặp tiền đối ứng có mức biến động thấp hơn. Ví dụ nếu bạn chọn hedge 2 cặp EUR/USD và EUR/JPY thì đó không phải là ý tưởng hay vì ai cũng biết độ biến động của đồng Yên là không hề nhỏ.


Bạn cần nhớ, khi quyết định hedge lệnh là bạn đã thực hiện động tác “khóa” mức lợi nhuận/lỗ của mình. Nếu thực hiện hedge lênh trên cùng cặp tiền thì bạn không cần phải tính toán nhiều. Tuy nhiên, nếu bạn chọn một cặp tiền khác (có tương quan cao) thì cần phải tính toán thêm các yếu tố khác như giá trị trên mỗi pip có thể khác nhau… Ví dụ, khối lượng trên cặp ban đầu là 1 lot, còn khối lượng trên cặp đối ứng cần đến 1.02 lot để có thể tạo ra sự cân bằng.


Hedging không phải là một kỹ thuật hoàn hảo, và nó chỉ nên được sử dụng trong một vài trường hợp nhất định. Bên cạnh đó nó cũng yêu cầu người sử dụng phải có kiến thức và kết hợp cùng với những công cụ quản lý rủi ro khác như vị trí đặt dừng lỗ, mục tiêu giá…để có hiệu quả cao nhất.


Đón xem các bài viết khác về chủ đề giao dịch ngoại hối của công ty BBMTrade TẠI ĐÂY

Thông tin được cập nhập bởi những nhà đầu tư có nhiều kinh nghiệm của Công ty BBM Trade.

Xem thêm :